資産運用 Lab.

管理人の人生観、資産運用の目標

 

この章では、管理人が人生をどのように過ごしたいのか、そしてその為に資産をどのように運用しているのかということについて述べます。

 

 

どのような運用が最適かは、その人自身の人生のゴールや運用目標によって大きく変わってくるとうのは前説で述べた通りです。

人生における目標と、資産運用の関係

 

管理人の現時点での総資産は約4.0億円程度となっており、これを主に「ヘッジファンド」及び「不動産」にて運用しています。

 

外資系投資銀行2社で働いた経験がありますが既にリタイアし、現在は所謂プライベートバンカーと言われる資産運用のアドバイス業務をしております。 お客さんは資産家の方ばかりで、中にはある程度有名な方もいらっしゃいます。

 

基本的には今の生活に満足しており、これから資産を何十倍にして大富豪になりたいという程の考えはありません。 現在の資産運用に関するアドバイス業務を細々と続けつつ、自分が社会に出てからあらゆるフィールドで学び続けて来た金融に関する知識、特に個人で投資し安定的に収益を上げるにはどうすれば 良いかということに関する重要な示唆を与えること。これを、残りの人生の使命として考えています。

 

 

管理人が外資系金融機関で働いていたある時、自分の親族の一人から資産のポートフォリオを見てほしいと依頼を受けたことがあります。

そこでみた資産の内訳は、多くを投資信託、残りを現金という持ち方でした。 運用の仕方は人それぞれと言え、管理人はどんな人に対しても投資信託の保有をオススメすることはありません。

それは、投資信託の大元となるポートフォリオを組成していた人間だからこそ痛感することなのですが、投資信託には運用としての価値は何も無いからです。

(詳しくは 投資信託 or ヘッジファンド のページで解説しています

 

その後、投資信託の仕組みを細かく説明し、持っていたポートフォリオの大半を解約させ新たに組み直させました。

既にあれから10年近くが立っていますが、今でもその親族からは金融に関する相談を受けますし、非常に頼りにされ、そして感謝されています。

現在は資産家の方へ運用のアドバイスをする仕事をしていますが、自分が毎日やっていることはこの親族に対して行った助言と本質的に何ら変わりありません。

自分としては、この仕事に対して自分の強みと、そして大きな満足感を感じています。

 

 

まとめると、自分の仕事のやりがいは

 金融の知識で個人の投資家へ適切な示唆を与えること

そして、

 資産運用のターゲットは、固く、時間を掛けずに10-30%の利回りを出すこと

尚、当サイトでの”ランク付け” については、あくまでこのような管理人の基準にて為されています。

 

資産運用の大前提>


資産運用 Lab.

管理人の人生観、資産運用の目標

 

この章では、管理人が人生をどのように過ごしたいのか、そしてその為に資産をどのように運用しているのかということについて述べます。

 

 

どのような運用が最適かは、その人自身の人生のゴールや運用目標によって大きく変わってくるとうのは前説で述べた通りです。

人生における目標と、資産運用の関係

 

管理人の現時点での総資産は約4.0億円程度となっており、これを主に「ヘッジファンド」及び「不動産」にて運用しています。

 

外資系投資銀行2社で働いた経験がありますが既にリタイアし、現在は所謂プライベートバンカーと言われる資産運用のアドバイス業務をしております。 お客さんは資産家の方ばかりで、中にはある程度有名な方もいらっしゃいます。

 

基本的には今の生活に満足しており、これから資産を何十倍にして大富豪になりたいという程の考えはありません。 現在の資産運用に関するアドバイス業務を細々と続けつつ、自分が社会に出てからあらゆるフィールドで学び続けて来た金融に関する知識、特に個人で投資し安定的に収益を上げるにはどうすれば 良いかということに関する重要な示唆を与えること。これを、残りの人生の使命として考えています。

 

 

管理人が外資系金融機関で働いていたある時、自分の親族の一人から資産のポートフォリオを見てほしいと依頼を受けたことがあります。

そこでみた資産の内訳は、多くを投資信託、残りを現金という持ち方でした。 運用の仕方は人それぞれと言え、管理人はどんな人に対しても投資信託の保有をオススメすることはありません。

それは、投資信託の大元となるポートフォリオを組成していた人間だからこそ痛感することなのですが、投資信託には運用としての価値は何も無いからです。

(詳しくは 投資信託 or ヘッジファンド のページで解説しています

 

その後、投資信託の仕組みを細かく説明し、持っていたポートフォリオの大半を解約させ新たに組み直させました。

既にあれから10年近くが立っていますが、今でもその親族からは金融に関する相談を受けますし、非常に頼りにされ、そして感謝されています。

現在は資産家の方へ運用のアドバイスをする仕事をしていますが、自分が毎日やっていることはこの親族に対して行った助言と本質的に何ら変わりありません。

自分としては、この仕事に対して自分の強みと、そして大きな満足感を感じています。

 

 

まとめると、自分の仕事のやりがいは

 金融の知識で個人の投資家へ適切な示唆を与えること

そして、

 資産運用のターゲットは、固く、時間を掛けずに10-30%の利回りを出すこと

尚、当サイトでの”ランク付け” については、あくまでこのような管理人の基準にて為されています。