資産運用 Lab.

投資信託とは

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「投資家から集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ、運用の専門家が株式や債券などに投資・運用する商品で、その運用成果が投資家それぞれの投資額に応じて分配される仕組みの金融商品」です。 「集めた資金をどのような対象に投資するか」は、投資信託ごとの運用方針に基づき専門家が行います。

(https://www.toushin.or.jp/investmenttrust/about/what/)

 

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投資信託(大手金融機関系)の仕組み

投資信託は、投資のプロ(アセットマネジメント会社など)が形成したものです。 投資信託ごとに、購入する商品(株、債券等)やバランス(ポートフォリオ)が決まっており、 どの投資信託を購入するかということは、「どんな金融商品の購入をするかという戦略」に乗っかるのかということと同義になります。

投資信託を購入した後は、その投信の戦略に基づいて、プロが個別の株・債券等を購入していくのを随時観察しながら、 投資信託そのものの価格の変動を見守っていくことになります。 投資信託は、「投資のプロ」とそれを販売する「証券会社」にお金を支払うことで、自分の資産の運用をプロに任せることができる仕組みであると言えます。

つまり、実際は、プロを経由して、株や債券といった金融商品を間接的に購入しているものなので、 投信の価格そのものの上下から収益を得ることができます(この辺はほとんど株式投資と同じです)。

スライド21

 

投資信託(大手金融機関系)まとめ

・証券会社を通じて、プロに資産運用を任せるもの

・プロの手法(戦略等々)を活用できる代わりに、信託手数料や販売手数料を支払う

・投資信託とは、株や債券といた金融商品の集合体であり、それ自体の価格の上下から収益を得る。

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「投資家から集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ、運用の専門家が株式や債券などに投資・運用する商品で、その運用成果が投資家それぞれの投資額に応じて分配される仕組みの金融商品」です。 「集めた資金をどのような対象に投資するか」は、投資信託ごとの運用方針に基づき専門家が行います。

(https://www.toushin.or.jp/investmenttrust/about/what/)

 

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投資信託(大手金融機関系)の仕組み

投資信託は、投資のプロ(アセットマネジメント会社など)が形成したものです。 投資信託ごとに、購入する商品(株、債券等)やバランス(ポートフォリオ)が決まっており、 どの投資信託を購入するかということは、「どんな金融商品の購入をするかという戦略」に乗っかるのかということと同義になります。

投資信託を購入した後は、その投信の戦略に基づいて、プロが個別の株・債券等を購入していくのを随時観察しながら、 投資信託そのものの価格の変動を見守っていくことになります。 投資信託は、「投資のプロ」とそれを販売する「証券会社」にお金を支払うことで、自分の資産の運用をプロに任せることができる仕組みであると言えます。

つまり、実際は、プロを経由して、株や債券といった金融商品を間接的に購入しているものなので、 投信の価格そのものの上下から収益を得ることができます(この辺はほとんど株式投資と同じです)。

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投資信託(大手金融機関系)まとめ

・証券会社を通じて、プロに資産運用を任せるもの

・プロの手法(戦略等々)を活用できる代わりに、信託手数料や販売手数料を支払う

・投資信託とは、株や債券といた金融商品の集合体であり、それ自体の価格の上下から収益を得る。